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El sector de los seguros es una industria dinámica y competitiva que depende en gran medida de profesionales cualificados para atender a los clientes, evaluar los riesgos y tomar decisiones con conocimiento de causa. La retención de los empleados es un factor crítico para el éxito de las aseguradoras.
Estudios recientes revelan que las tasas de retención de empleados en el sector de los seguros oscilan entre el 12% y el 15%.y las tasas de rotación voluntaria muestran una tendencia al alza. Una rotación voluntaria elevada puede provocar un aumento de los gastos, una disminución de la productividad y una pérdida de talento valioso. Sin embargo, no hay por qué preocuparse.
En esta entrada del blog, exploraremos estrategias probadas para impulsar la retención de empleados en el sector de los seguros, lo que le permitirá conservar a los miembros valiosos de su equipo en medio de la intensa competencia del mercado de los seguros.
Situación actual de la rotación y retención de empleados en el sector de los seguros
Según un estudio del Jacobson Group y Aon realizado en el tercer trimestre de 2021, numerosos profesionales del sector de los seguros están reconsiderando sus funciones actuales y explorando activamente oportunidades alternativas. Se prevé que el panorama de la contratación, en particular para los profesionales experimentados, se vuelva notablemente difícil en los próximos meses.
La rotación y retención de empleados son cuestiones críticas para el sector de los seguros, ya que pueden afectar significativamente a la eficacia operativa, las relaciones con los clientes y el rendimiento general de la empresa. Algunos factores clave que influyen en el estado de la rotación y retención de empleados en el sector de los seguros son:
- Mercado muy competitivo: El sector de los seguros es conocido por su competitividad, con empresas que compiten por los mejores talentos. Esto puede dar lugar a un aumento de la rotación, ya que los empleados pueden verse tentados a explorar oportunidades con competidores que ofrezcan mejores paquetes retributivos o perspectivas de promoción profesional.
- Escasez de personal cualificado y guerra detalentos: El sector de los seguros se enfrenta a menudo al reto de encontrar y retener a personas con conocimientos especializados, como pericia en suscripción, actuarios y tecnologías en evolución. La guerra de talentos por estos profesionales puede disparar los índices de rotación.
- Expectativas cambiantes de los trabajadores: Los empleados modernos, en particular las generaciones más jóvenes, suelen dar prioridad a factores como el equilibrio entre la vida laboral y personal, el desarrollo profesional y una cultura positiva en el lugar de trabajo. Las empresas que no cumplen estas expectativas pueden experimentar mayores tasas de rotación.
- Disrupción tecnológica: La adopción de nuevas tecnologías, como la inteligencia artificial y la automatización, ha ido transformando el sector de los seguros. Los empleados pueden marcharse si consideran que sus competencias se están quedando obsoletas o si perciben falta de apoyo para adaptarse a los cambios tecnológicos.
- Tendencias del trabajo a distancia: La pandemia del COVID-19 aceleró las tendencias del trabajo a distancia en todos los sectores, incluido el de los seguros. Las empresas que se adaptan con éxito a las modalidades de trabajo flexibles y proporcionan las herramientas necesarias para la colaboración a distancia pueden tener una ventaja a la hora de retener a los empleados.
La importancia de retener a los empleados en el sector de los seguros
Garantizar la retención de los empleados es crucial en todas las industrias, y el sector de los seguros destaca por su especial dependencia de esta práctica. El éxito de las empresas de seguros depende del talento de alto nivel, ya que el personal experimentado y bien informado desempeña un papel fundamental a la hora de fidelizar a los clientes, generar confianza e impulsar el crecimiento de los ingresos.
A la inversa, los elevados índices de rotación de empleados plantean importantes retos, tanto en términos de gasto de recursos como de inversión de tiempo. Los gastos asociados a la selección, contratación y formación de nuevos empleados son considerables, a lo que se añade el tiempo necesario para que alcancen su máximo potencial.
Además, las elevadas tasas de rotación de personal en el sector de los seguros pueden afectar negativamente a la moral de los empleados existentes, lo que puede conducir a dimisiones voluntarias.
A través de inversiones estratégicas en iniciativas de retención de empleados, las compañías de seguros pueden mitigar las tasas de rotación, mejorar la moral y la productividad general de la empresa, y forjar un equipo sólido y exitoso capaz de navegar por el panorama ferozmente competitivo de la industria de seguros.
Qué pueden hacer las aseguradoras para atraer y retener a los empleados
Recientes de McKinsey sobre las perspectivas laborales de los empleados y sus prioridades en el entorno de trabajo plantean interesantes consideraciones a las aseguradoras. Los analistas de McKinsey descubrieron que las personas que abandonan una empresa a menudo experimentan sentimientos de agotamiento y agobio, lo que les lleva a cuestionar el significado de su trabajo y a plantearse caminos alternativos.
En este contexto, la experiencia del empleado emerge como un auténtico punto focal para las aseguradoras que aspiran a retener a su mano de obra veterana.
¿Qué buscan los trabajadores?
McKinsey observa: "Los trabajadores anhelan confianza, cohesión social y objetivos. Buscan el reconocimiento de sus contribuciones y una auténtica colaboración dentro de sus equipos. Aspiran a tener responsabilidades bien definidas y oportunidades de aprendizaje y crecimiento continuos. Esperan que su sentido personal del propósito se alinee con el de su organización. Además, desean un entorno físico y digital adecuado que les permita flexibilidad para alcanzar ese esquivo equilibrio entre trabajo y vida privada."
8 Estrategias de retención de empleados en el sector de los seguros
Aquí tienes 8 Estrategias de retención de empleados que las empresas del sector asegurador deben implementar en 2024.
1. Programas de desarrollo profesional
Una estrategia eficaz para retener a los empleados en el sector de los seguros es invertir en programas completos de desarrollo profesional. Los profesionales de los seguros suelen valorar las oportunidades de aprendizaje continuo y mejora de las competencias. Al ofrecer talleres, sesiones de formación y programas de tutoría, las empresas pueden demostrar su compromiso con el crecimiento profesional de sus empleados.
Esto no sólo mejora la cualificación de la mano de obra, sino que también fomenta un sentimiento de lealtad entre los empleados, que sienten que su desarrollo profesional es una prioridad para la organización.
La empresa ofrece varios programas de formación, iniciativas de tutoría y oportunidades educativas para ayudar a los empleados a crecer en sus carreras.
El programa "Leadership Essentials" de Progressive, por ejemplo, se centra en el desarrollo de habilidades de liderazgo entre los empleados, contribuyendo a la progresión profesional y mejorando la satisfacción general en el trabajo.
2. Paquetes retributivos competitivos
Una remuneración competitiva es un factor crucial para retener a los mejores talentos en el sector de los seguros. Los profesionales de los seguros, especialmente los que tienen experiencia y conocimientos especializados, están muy solicitados.
Para evitar que los empleados se vayan a la competencia, las aseguradoras deben revisar y ajustar periódicamente sus paquetes retributivos a las normas del sector. Esto incluye no solo los salarios base, sino también prestaciones como el seguro médico, los planes de jubilación y los incentivos basados en el rendimiento.
Un paquete retributivo bien estructurado y competitivo no sólo atrae a profesionales cualificados, sino que también refuerza el valor que la empresa otorga a sus empleados, contribuyendo a aumentar los índices de retención.
La empresa ofrece seguro médico y dental, planes de jubilación y diversos incentivos basados en el rendimiento. El compromiso de Aflac de ofrecer un paquete retributivo total contribuye a atraer y retener a profesionales cualificados en un sector tan competitivo como el de los seguros.
3. Flexibilidad laboral
La flexibilidad laboral es una estrategia cada vez más eficaz para retener a los empleados en el sector de los seguros. Se trata de ofrecer opciones como el trabajo a distancia, horarios flexibles o semanas de trabajo comprimidas para mejorar el equilibrio entre la vida laboral y personal y adaptarse a las distintas necesidades de los empleados.
Al promover una cultura de trabajo flexible, The Hartford no sólo favorece la retención de los empleados, sino que también mejora la satisfacción laboral y el compromiso con el trabajo.
4. Programas de reconocimiento y recompensa de los empleados
Implantar programas de reconocimiento y recompensa de los empleados es una estrategia que se centra en reconocer y celebrar las contribuciones de los profesionales de los seguros. Puede incluir bonificaciones por rendimiento, premios al empleado del mes u otras iniciativas de reconocimiento para elevar la moral y la satisfacción laboral.
El programa "Círculo de Campeones" de la compañía, por ejemplo, reconoce y recompensa a los agentes con mejor rendimiento por sus excepcionales contribuciones.
Al celebrar los éxitos y fomentar una cultura de reconocimiento, Allstate aumenta la motivación y la lealtad de los empleados.
5. Iniciativas de bienestar en el lugar de trabajo
Dar prioridad al bienestar de los empleados mediante iniciativas integrales de bienestar es una estrategia que se centra en promover la salud física y mental. Puede incluir programas de bienestar, recursos de salud mental e iniciativas que contribuyan a una cultura saludable y solidaria en el lugar de trabajo.
La iniciativa"Healthy for Life" de MetLife proporciona a los empleados recursos y actividades destinados a fomentar un estilo de vida saludable. Al invertir en bienestar, MetLife demuestra su compromiso con la salud integral de sus empleados, lo que contribuye a su satisfacción y retención.
6. Programas estructurados de incorporación y tutoría
Implantar programas estructurados de incorporación y tutoría es una estrategia de retención centrada en ayudar a los nuevos empleados a integrarse sin problemas en la cultura de la empresa y proporcionarles apoyo continuo a lo largo de su carrera profesional.
Además, la empresa cuenta con un programa de tutoría que empareja a los nuevos empleados con profesionales experimentados para facilitar la transferencia de conocimientos y la orientación profesional. A través de estas iniciativas, Chubb fomenta un sentimiento de pertenencia y apoyo que contribuye a una mayor retención de los empleados.
7. Programas de incentivos para empleados
Implantar programas de incentivos para empleados implica ofrecer recompensas y reconocimientos adicionales por alcanzar objetivos o hitos específicos. Esta estrategia motiva a los empleados vinculando su rendimiento a recompensas tangibles, fomentando un sentimiento de logro y satisfacción laboral.
Al alinear los incentivos con los logros individuales y de equipo, State Farm no sólo eleva la moral de los empleados, sino que también fomenta una cultura de mejora y dedicación continuas.
8. Iniciativas de diversidad, equidad e inclusión
Dar prioridad a las iniciativas de diversidad, equidad e inclusión (DEI) es una estrategia que se centra en crear una cultura de inclusión en el lugar de trabajo en la que los empleados de diversos orígenes se sientan valorados y apoyados. Esta estrategia contribuye a crear un sentimiento de pertenencia, crucial para retener a los empleados a largo plazo.
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Conclusión
El compromiso del sector asegurador con estrategias eficaces de retención de empleados es primordial para el éxito sostenido. A través de iniciativas como el desarrollo profesional, la retribución competitiva, la flexibilidad laboral, los programas de reconocimiento, las iniciativas de bienestar, la incorporación estructurada, los incentivos a los empleados y los esfuerzos de diversidad e inclusión, las aseguradoras pueden fomentar una cultura positiva y solidaria en el lugar de trabajo.
Estas estrategias no sólo atraen a los mejores talentos, sino que también contribuyen significativamente a la satisfacción, el compromiso y la retención a largo plazo de los empleados, reforzando en última instancia la ventaja competitiva del sector.
