Daftar Isi

Sektor asuransi adalah industri yang dinamis dan kompetitif yang sangat bergantung pada para profesional yang terampil untuk melayani klien, menilai risiko, dan membuat keputusan yang tepat. Retensi karyawan merupakan faktor penting dalam keberhasilan perusahaan asuransi. 

Studi terbaru mengungkapkan bahwa tingkat retensi karyawan di industri asuransi berkisar antara 12% dan 15%.dengan tingkat perputaran karyawan yang menunjukkan tren peningkatan. Meningkatnya perputaran karyawan secara sukarela dapat menyebabkan peningkatan biaya, penurunan produktivitas, dan hilangnya talenta yang berharga. Namun, Anda tidak perlu khawatir. 

Dalam artikel blog ini, kami akan mengeksplorasi strategi yang telah terbukti untuk meningkatkan retensi karyawan di industri asuransi, memberdayakan Anda untuk mempertahankan anggota tim Anda yang berharga di tengah ketatnya persaingan di pasar asuransi.

Kondisi pergantian dan retensi karyawan saat ini di sektor asuransi

Menurut sebuah studi yang dilakukan oleh Jacobson Group dan Aon yang dilakukan yang dilakukan pada kuartal ketiga tahun 2021, banyak profesional di industri asuransi mempertimbangkan kembali peran mereka saat ini dan secara aktif mencari peluang alternatif. Lanskap perekrutan, terutama untuk profesional berpengalaman, diperkirakan akan menjadi sangat menantang dalam beberapa bulan mendatang.

Pergantian dan retensi karyawan merupakan masalah penting bagi sektor asuransi, karena dapat berdampak signifikan terhadap efisiensi operasional, hubungan dengan klien, dan kinerja bisnis secara keseluruhan. Beberapa faktor utama yang mempengaruhi kondisi pergantian dan retensi karyawan di industri asuransi antara lain:

  • Pasar yang sangat kompetitif: Sektor asuransi dikenal dengan daya saingnya, dengan perusahaan-perusahaan yang berlomba-lomba mencari talenta terbaik. Hal ini dapat mengakibatkan peningkatan perputaran karyawan karena karyawan mungkin tergoda untuk menjajaki peluang dengan pesaing yang menawarkan paket kompensasi yang lebih baik atau prospek peningkatan karier.
  • Kurangnya keahlian dan perangtalenta: Industri asuransi sering menghadapi tantangan dalam menemukan dan mempertahankan individu dengan keahlian khusus, seperti keahlian penjaminan emisi, keahlian aktuaria, dan pengetahuan tentang teknologi yang terus berkembang. Perang talenta untuk para profesional ini dapat mendorong tingkat pergantian karyawan.
  • Perubahan ekspektasi tenaga kerja: Karyawan modern, terutama generasi muda, sering memprioritaskan faktor-faktor seperti keseimbangan antara pekerjaan dan kehidupan pribadi, pengembangan karier, dan budaya tempat kerja yang positif. Perusahaan yang gagal memenuhi ekspektasi ini dapat mengalami tingkat pergantian karyawan yang lebih tinggi.
  • Disrupsi teknologi: Adopsi teknologi baru, seperti kecerdasan buatan dan otomatisasi, telah mengubah industri asuransi. Karyawan dapat keluar jika mereka merasa keterampilan mereka menjadi usang atau jika mereka merasakan kurangnya dukungan untuk beradaptasi dengan perubahan teknologi.
  • Tren kerja jarak jauh: Pandemi COVID-19 mempercepat tren kerja jarak jauh di seluruh industri, termasuk asuransi. Perusahaan yang berhasil beradaptasi dengan pengaturan kerja yang fleksibel dan menyediakan alat bantu yang diperlukan untuk kolaborasi jarak jauh mungkin memiliki keuntungan dalam mempertahankan karyawan.

Pentingnya retensi karyawan di sektor asuransi

Memastikan retensi karyawan sangat penting di semua industri, dengan sektor asuransi yang sangat bergantung pada praktik ini. Keberhasilan perusahaan asuransi bergantung pada talenta terbaik, karena staf yang berpengalaman dan berpengetahuan luas memainkan peran sentral dalam menumbuhkan loyalitas pelanggan, membangun kepercayaan, dan mendorong pertumbuhan pendapatan. 

Sebaliknya, tingkat perputaran karyawan yang tinggi menimbulkan tantangan yang signifikan, baik dari segi pengeluaran sumber daya maupun investasi waktu. Biaya yang dikeluarkan untuk merekrut, mempekerjakan, dan melatih karyawan baru sangat besar, ditambah dengan waktu yang dibutuhkan untuk mencapai potensi maksimal mereka.

Selain itu, tingkat pergantian karyawan yang tinggi di industri asuransi dapat berdampak buruk pada moral karyawan yang ada, yang berpotensi menyebabkan pengunduran diri secara sukarela.

Melalui investasi strategis dalam inisiatif retensi karyawan, perusahaan asuransi dapat mengurangi tingkat pergantian karyawan, meningkatkan moral dan produktivitas perusahaan secara keseluruhan, dan membentuk tim yang kuat dan sukses yang mampu menavigasi lanskap industri asuransi yang sangat kompetitif.

Apa yang dapat dilakukan perusahaan asuransi untuk menarik dan mempertahankan karyawan

Terbaru wawasan terbaru dari McKinsey mengenai perspektif karyawan terhadap pekerjaan dan prioritas mereka di lingkungan kerja memberikan pertimbangan yang menarik bagi perusahaan asuransi. Analis McKinsey menemukan bahwa individu yang keluar dari perusahaan sering kali mengalami perasaan lelah dan kewalahan, sehingga membuat mereka mempertanyakan makna pekerjaan mereka dan merenungkan jalur alternatif. 

Dalam konteks ini, pengalaman karyawan muncul sebagai titik fokus utama bagi perusahaan asuransi yang ingin mempertahankan tenaga kerja berpengalaman mereka.

Apa yang dicari oleh karyawan? 

McKinsey mengamati, "Para pekerja mendambakan kepercayaan, kohesi sosial, dan tujuan. Mereka mencari pengakuan atas kontribusi mereka dan kolaborasi yang tulus di dalam tim mereka. Mereka bercita-cita untuk memiliki tanggung jawab yang jelas dan kesempatan untuk terus belajar dan berkembang. Mereka mengantisipasi agar tujuan pribadi mereka selaras dengan tujuan organisasi. Selain itu, mereka menginginkan lingkungan fisik dan digital yang sesuai yang memberikan fleksibilitas bagi mereka untuk mencapai keseimbangan kehidupan kerja yang sulit dipahami."

8 Strategi retensi karyawan di sektor asuransi

Berikut adalah 8 strategi retensi karyawan yang harus diterapkan oleh perusahaan di sektor asuransi pada tahun 2024. 

1. Program pengembangan karier

Salah satu strategi yang efektif untuk mempertahankan karyawan di sektor asuransi adalah dengan berinvestasi dalam program pengembangan profesional yang komprehensif. Para profesional asuransi sering kali menghargai kesempatan untuk terus belajar dan meningkatkan keterampilan. Dengan menawarkan lokakarya, sesi pelatihan, dan program bimbingan, perusahaan dapat menunjukkan komitmen terhadap pertumbuhan karier karyawan mereka. 

Hal ini tidak hanya meningkatkan keahlian tenaga kerja tetapi juga menumbuhkan rasa loyalitas di antara para karyawan yang merasa bahwa pengembangan profesional mereka merupakan prioritas bagi organisasi.

🔖
Contoh perusahaan yang menerapkan strategi ini adalah Progressive Corporation. Progressive dikenal karena komitmennya terhadap pengembangan karyawan.

Perusahaan ini menawarkan berbagai program pelatihan, inisiatif bimbingan, dan peluang pendidikan untuk membantu karyawan tumbuh dalam karier mereka.

Program "Leadership Essentials" dari Progressive, misalnya, berfokus pada pengembangan keterampilan kepemimpinan di antara para karyawan, yang berkontribusi pada perkembangan karier dan meningkatkan kepuasan kerja secara keseluruhan.

2. Paket kompensasi yang kompetitif

Kompensasi yang kompetitif merupakan faktor penting dalam mempertahankan talenta terbaik di sektor asuransi. Para profesional asuransi, terutama yang memiliki pengalaman dan keahlian, sangat diminati.

Untuk mencegah persaingan dengan kompetitor, perusahaan asuransi harus secara teratur meninjau dan menyesuaikan paket kompensasi mereka agar sesuai dengan standar industri. Hal ini tidak hanya mencakup gaji pokok, tetapi juga tunjangan seperti asuransi kesehatan, program pensiun, dan insentif berbasis kinerja. 

Paket kompensasi yang terstruktur dengan baik dan kompetitif tidak hanya menarik para profesional yang terampil, tetapi juga memperkuat nilai yang diberikan perusahaan kepada para karyawannya, sehingga berkontribusi pada tingkat retensi yang lebih tinggi.

🔖
Sebagai contoh, Aflac adalah contoh perusahaan yang unggul dalam strategi ini. Aflac dikenal dengan paket kompensasi yang kompetitif yang tidak hanya mencakup gaji pokok yang kompetitif tetapi juga tunjangan yang komprehensif.

Perusahaan ini menawarkan asuransi kesehatan dan gigi, rencana pensiun, dan berbagai insentif berbasis kinerja. Komitmen Aflac untuk menyediakan paket imbalan total membantu dalam menarik dan mempertahankan para profesional yang terampil dalam industri asuransi yang sangat kompetitif.

3. Pengaturan kerja yang fleksibel

Menerapkan pengaturan kerja yang fleksibel merupakan strategi yang semakin efektif untuk mempertahankan karyawan di sektor asuransi. Hal ini mencakup penyediaan opsi seperti kerja jarak jauh, jam kerja yang fleksibel, atau minggu kerja yang dikompresi untuk meningkatkan keseimbangan kehidupan kerja dan mengakomodasi beragam kebutuhan karyawan.

🔖
The Hartford adalah perusahaan asuransi terkemuka yang telah berhasil menerapkan pengaturan kerja yang fleksibel. Perusahaan ini menawarkan opsi telecommuting dan penjadwalan yang fleksibel, sehingga karyawan dapat menyeimbangkan tanggung jawab profesional dan pribadi mereka secara efektif.

Dengan mempromosikan budaya kerja yang fleksibel, The Hartford tidak hanya mendukung retensi karyawan tetapi juga meningkatkan kepuasan kerja dan keterlibatan kerja.

4. Program pengakuan dan penghargaan karyawan

Menerapkan program pengakuan dan penghargaan karyawan adalah strategi yang berfokus pada pengakuan dan perayaan kontribusi para profesional asuransi. Hal ini dapat mencakup bonus kinerja, penghargaan karyawan terbaik, atau inisiatif pengakuan lainnya untuk meningkatkan semangat dan kepuasan kerja.

🔖
Perusahaan Asuransi Allstate dikenal dengan program penghargaan karyawannya yang efektif. Allstate sangat menekankan pada pengakuan dan penghargaan kepada karyawan atas prestasi mereka.

Program "Circle of Champions" perusahaan, misalnya, mengakui dan memberi penghargaan kepada agen berkinerja terbaik atas kontribusi mereka yang luar biasa.

Dengan merayakan keberhasilan dan memupuk budaya pengakuan, Allstate meningkatkan motivasi dan loyalitas karyawan.

5. Inisiatif kesejahteraan di tempat kerja

Memprioritaskan kesejahteraan karyawan melalui inisiatif kesehatan yang komprehensif adalah strategi yang berfokus pada promosi kesehatan fisik dan mental. Hal ini dapat mencakup program kesehatan, sumber daya kesehatan mental, dan inisiatif yang berkontribusi pada budaya tempat kerja yang sehat dan mendukung.

🔖
MetLife adalah perusahaan asuransi yang sangat mengutamakan kesejahteraan karyawannya. Perusahaan ini menawarkan program kesehatan yang mencakup kebugaran fisik, kesehatan mental, dan kesejahteraan finansial.

Inisiatif"Healthy for Life" dari MetLife menyediakan sumber daya dan kegiatan yang bertujuan untuk mendorong gaya hidup sehat bagi karyawan. Dengan berinvestasi pada kesejahteraan, MetLife menunjukkan komitmen terhadap kesehatan holistik tenaga kerjanya, yang berkontribusi pada kepuasan dan retensi karyawan.

6. Program orientasi dan pendampingan yang terstruktur

Menerapkan program orientasi dan pendampingan yang terstruktur adalah strategi retensi yang berfokus untuk membantu karyawan baru berintegrasi dengan lancar ke dalam budaya perusahaan dan memberikan dukungan yang berkelanjutan sepanjang karier mereka.

🔖
Chubb Limited adalah perusahaan asuransi yang dikenal dengan program orientasi dan mentoring yang kuat. Proses orientasi di Chubb dirancang untuk menyesuaikan karyawan baru dengan nilai-nilai, tujuan, dan budaya kerja perusahaan.

Selain itu, perusahaan juga memiliki program mentoring yang mempertemukan karyawan baru dengan para profesional yang berpengalaman untuk memfasilitasi transfer pengetahuan dan bimbingan karir. Melalui inisiatif-inisiatif ini, Chubb menumbuhkan rasa saling memiliki dan dukungan, sehingga berkontribusi pada retensi karyawan yang lebih tinggi.

7. Program insentif karyawan

Menerapkan program insentif karyawan melibatkan penawaran imbalan tambahan dan pengakuan atas pencapaian tujuan atau pencapaian tertentu. Strategi ini memotivasi karyawan dengan mengaitkan kinerja mereka dengan imbalan yang nyata, sehingga menumbuhkan rasa pencapaian dan kepuasan kerja.

🔖
State Farm Insurance dikenal dengan keberhasilan pelaksanaan program insentif karyawannya. Perusahaan ini mengakui dan memberikan penghargaan kepada agen dan tim yang berkinerja tinggi melalui perjalanan insentif, bonus, dan tunjangan berbasis kinerja lainnya.

Dengan menyelaraskan insentif dengan pencapaian individu dan tim, State Farm tidak hanya meningkatkan semangat kerja karyawan, tetapi juga mendorong budaya perbaikan dan dedikasi yang berkelanjutan.

8. Inisiatif keragaman, kesetaraan, dan inklusi

Memprioritaskan inisiatif keragaman, kesetaraan, dan inklusi (DEI) adalah strategi yang berfokus pada penciptaan budaya tempat kerja yang inklusif, di mana karyawan dari berbagai latar belakang merasa dihargai dan didukung. Strategi ini berkontribusi pada rasa memiliki, yang sangat penting untuk retensi karyawan dalam jangka panjang.

🔖
AIG (American International Group ) secara aktif terlibat dalam mempromosikan keragaman dan inklusi dalam angkatan kerjanya. Inisiatif DEI AIG mencakup program bimbingan, kelompok sumber daya karyawan, dan pelatihan mengenai bias yang tidak disadari. Dengan membina lingkungan yang inklusif, AIG tidak hanya menarik talenta yang beragam, tetapi juga mempertahankan karyawan yang menghargai dan berkembang di tempat kerja yang menghargai dan merayakan perbedaan.

Increase employee retention in the insurance industry with Empuls!

In the insurance sector, where skilled professionals are in high demand, creating an engaging work environment becomes paramount. Empuls steps into this narrative as a strategic ally, offering a suite of tools designed to foster a positive workplace culture, enhance employee well-being, and ultimately, elevate retention rates.

Here's how Empuls contributes to increasing employee retention in the insurance industry:

  • Recognition and rewards: Empuls facilitates a culture of appreciation by providing a platform for real-time recognition. In an industry where the stakes are high, acknowledging and rewarding exceptional performance becomes a powerful retention tool. Employees feel valued, boosting morale and loyalty.
  • Social intranet: Empuls recognizes the importance of fostering a sense of community within the workplace. Social intranet features, such as virtual watercoolers, interest-based groups, and team challenges, create a cohesive work environment. This not only strengthens internal bonds but also contributes to a positive workplace culture that employees are less likely to leave.
  • Survey and feedback: The insurance industry is fast-paced and demanding. Empuls recognizes the need for ongoing engagement beyond annual reviews. With features like pulse surveys, feedback mechanisms, and interactive communication channels, the platform ensures that employees stay connected, heard, and engaged throughout their journey.
  • Well-being initiatives: Employee well-being is a cornerstone of retention. Empuls integrates wellness initiatives into the fabric of the workplace, promoting a healthy work-life balance. From fitness challenges to mental health resources, the platform empowers employees to prioritize their well-being, leading to increased job satisfaction and loyalty.

Empuls emerges as a transformative force in the insurance industry's quest to increase employee retention. By strategically integrating recognition, continuous engagement, well-being initiatives, learning opportunities, social connectivity, and personalized experiences, Empuls empowers insurance companies to not only attract top talent but also to nurture and retain a motivated and loyal workforce. 

In the ever-evolving landscape of the insurance sector, Empuls stands as a catalyst for positive change, fostering a workplace where employees thrive and choose to stay.

Kesimpulan

Komitmen sektor asuransi terhadap strategi retensi karyawan yang efektif sangat penting untuk kesuksesan yang berkelanjutan. Melalui inisiatif seperti pengembangan profesional, kompensasi yang kompetitif, pengaturan kerja yang fleksibel, program pengakuan, inisiatif kesejahteraan, orientasi terstruktur, insentif karyawan, serta upaya keberagaman dan inklusi, perusahaan asuransi dapat menumbuhkan budaya tempat kerja yang positif dan suportif. 

Strategi ini tidak hanya menarik talenta terbaik, tetapi juga berkontribusi secara signifikan terhadap kepuasan, keterlibatan, dan retensi jangka panjang karyawan, yang pada akhirnya memperkuat daya saing industri.

Buka Rahasia Keterlibatan Terbesar untuk Mempertahankan Karyawan Terbaik Anda.
Pelajari bagaimana

Kontributor Tamu

Kami sering menemukan beberapa penulis hebat yang lebih memilih untuk mempublikasikan tulisan mereka di blog kami, namun lebih memilih untuk tetap anonim. Kami mendedikasikan bagian ini untuk semua pahlawan super yang telah bekerja keras untuk kami.