Senarai Kandungan

Sektor insurans adalah industri yang dinamik dan berdaya saing yang sangat bergantung kepada profesional mahir untuk berkhidmat kepada pelanggan, menilai risiko, dan membuat keputusan termaklum. Pengekalan pekerja adalah faktor kritikal dalam kejayaan syarikat insurans. 

Kajian terbaru menunjukkan bahawa kadar pengekalan pekerja dalam industri insurans berlegar antara 12% dan 15%, dengan kadar perolehan sukarela menunjukkan trend menaik. Perolehan sukarela yang tinggi boleh membawa kepada perbelanjaan yang tinggi, produktiviti berkurangan, dan kehilangan bakat berharga. Walau bagaimanapun, tidak perlu risau. 

Dalam catatan blog ini, kami akan meneroka strategi terbukti untuk meningkatkan pengekalan pekerja dalam industri insurans, memberi kuasa kepada anda untuk mengekalkan ahli pasukan berharga anda di tengah-tengah persaingan sengit dalam pasaran insurans.

Keadaan semasa perolehan dan pengekalan pekerja dalam sektor insurans

Menurut kajian oleh Jacobson Group dan Aon yang dijalankan pada suku ketiga 2021, banyak profesional dalam industri insurans mempertimbangkan semula peranan mereka sekarang dan secara aktif meneroka peluang alternatif. Landskap pengambilan pekerja, terutamanya untuk profesional berpengalaman, dijangka menjadi sangat mencabar pada bulan-bulan akan datang.

Perolehan dan pengekalan pekerja adalah isu kritikal bagi sektor insurans, kerana ia boleh memberi kesan ketara kepada kecekapan operasi, hubungan pelanggan, dan prestasi perniagaan keseluruhan. Beberapa faktor utama yang mempengaruhi keadaan perolehan dan pengekalan pekerja dalam industri insurans termasuk:

  • Pasaran yang sangat kompetitif: Sektor insurans terkenal dengan daya saingnya, dengan syarikat-syarikat yang bersaing untuk bakat terbaik. Ini boleh menyebabkan peningkatan perolehan kerana pekerja mungkin tergoda untuk meneroka peluang dengan pesaing yang menawarkan pakej pampasan yang lebih baik atau prospek kemajuan kerjaya.
  • Kekurangan kemahiran dan perang bakat: Industri insurans sering menghadapi cabaran dalam mencari dan mengekalkan individu yang mempunyai kemahiran khusus, seperti kepakaran pengunderaitan, kemahiran aktuari, dan pengetahuan tentang teknologi yang berkembang. Perang bakat untuk profesional ini boleh memacu kadar perolehan.
  • Perubahan jangkaan tenaga kerja: Pekerja moden, terutamanya generasi muda, sering mengutamakan faktor seperti keseimbangan kerja-kehidupan, pembangunan kerjaya, dan budaya tempat kerja yang positif. Syarikat-syarikat yang gagal memenuhi jangkaan ini mungkin mengalami kadar perolehan yang lebih tinggi.
  • Gangguan teknologi: Penggunaan teknologi baru, seperti kecerdasan buatan dan automasi, telah mengubah industri insurans. Pekerja boleh meninggalkan jika mereka merasakan kemahiran mereka menjadi usang atau jika mereka melihat kekurangan sokongan untuk menyesuaikan diri dengan perubahan teknologi.
  • Trend kerja jarak jauh: Pandemik COVID-19 mempercepatkan trend kerja jarak jauh di seluruh industri, termasuk insurans. Syarikat yang berjaya menyesuaikan diri dengan pengaturan kerja yang fleksibel dan menyediakan alat yang diperlukan untuk kerjasama jarak jauh mungkin mempunyai kelebihan dalam mengekalkan pekerja.

Kepentingan pengekalan pekerja dalam sektor insurans

Memastikan pengekalan pekerja adalah penting di semua industri, dengan sektor insurans menonjol sebagai sangat bergantung kepada amalan ini. Kejayaan syarikat insurans bergantung pada bakat peringkat tinggi, kerana kakitangan yang berpengalaman dan berpengetahuan memainkan peranan penting dalam memupuk kesetiaan pelanggan, membina kepercayaan, dan mendorong pertumbuhan pendapatan. 

Sebaliknya, kadar perolehan pekerja yang tinggi menimbulkan cabaran besar, baik dari segi perbelanjaan sumber dan pelaburan masa. Perbelanjaan yang berkaitan dengan pengambilan, pengambilan pekerja, dan latihan pekerja baru adalah besar, dikompaun oleh masa yang diperlukan untuk mereka mencapai potensi maksimum mereka.

Selain itu, kadar perolehan yang tinggi dalam industri insurans boleh menjejaskan semangat pekerja sedia ada, yang berpotensi membawa kepada peletakan jawatan secara sukarela.

Melalui pelaburan strategik dalam inisiatif pengekalan pekerja, syarikat insurans dapat mengurangkan kadar perolehan, meningkatkan moral dan produktiviti syarikat secara keseluruhan, dan membentuk pasukan yang mantap dan berjaya yang mampu mengemudi landskap industri insurans yang sangat kompetitif.

Apa yang boleh dilakukan oleh penanggung insurans untuk menarik dan mengekalkan pekerja

Pandangan terkini daripada McKinsey mengenai perspektif pekerja mengenai kerja dan keutamaan mereka dalam persekitaran kerja memberikan pertimbangan yang menarik bagi penanggung insurans. Penganalisis McKinsey mendapati bahawa individu yang berlepas dari syarikat sering mengalami perasaan keletihan dan keterlaluan, menyebabkan mereka mempersoalkan makna kerja mereka dan merenung laluan alternatif. 

Dalam konteks ini, pengalaman pekerja muncul sebagai titik fokus tulen bagi penanggung insurans yang bertujuan untuk mengekalkan tenaga kerja berpengalaman mereka.

Apa yang dicari oleh pekerja? 

McKinsey memerhatikan, "Pekerja merindui kepercayaan, perpaduan sosial, dan tujuan. Mereka mencari pengiktirafan atas sumbangan dan kerjasama tulen dalam pasukan mereka. Mereka bercita-cita untuk mempunyai tanggungjawab dan peluang yang jelas untuk pembelajaran dan pertumbuhan yang berterusan. Mereka menjangkakan tujuan peribadi mereka sejajar dengan organisasi mereka. Selain itu, mereka mahukan persekitaran fizikal dan digital yang sesuai yang memberikan mereka fleksibiliti untuk mencapai keseimbangan kerja-kehidupan yang sukar difahami itu."

8 Strategi pengekalan pekerja dalam sektor insurans

Berikut adalah 8 Strategi pengekalan pekerja yang mesti dilaksanakan oleh syarikat dalam sektor insurans pada tahun 2024. 

1. Program pembangunan kerjaya

Satu strategi yang berkesan untuk mengekalkan pekerja dalam sektor insurans adalah untuk melabur dalam program pembangunan profesional yang komprehensif. Profesional insurans sering menghargai peluang untuk pembelajaran berterusan dan peningkatan kemahiran. Dengan menawarkan bengkel, sesi latihan, dan program bimbingan, syarikat dapat menunjukkan komitmen terhadap pertumbuhan kerjaya pekerja mereka. 

Ini bukan sahaja meningkatkan set kemahiran tenaga kerja tetapi juga memupuk rasa kesetiaan di kalangan pekerja yang merasakan bahawa pembangunan profesional mereka adalah keutamaan bagi organisasi.

🔖
Contoh penting syarikat yang melaksanakan strategi ini ialah Perbadanan Progresif. Progresif terkenal dengan komitmennya terhadap pembangunan pekerja.

Syarikat ini menawarkan pelbagai program latihan, inisiatif bimbingan, dan peluang pendidikan untuk membantu pekerja berkembang dalam kerjaya mereka.

Program "Kepimpinan Penting" Progresif, misalnya, memberi tumpuan kepada membangunkan kemahiran kepimpinan di kalangan pekerja, menyumbang kepada kemajuan kerjaya dan meningkatkan kepuasan kerja secara keseluruhan.

2. Pakej pampasan yang kompetitif

Pampasan kompetitif adalah faktor penting dalam mengekalkan bakat terbaik dalam sektor insurans. Profesional insurans, terutamanya mereka yang mempunyai pengalaman dan kepakaran, mendapat permintaan tinggi.

Untuk mengelakkan pergeseran kepada pesaing, syarikat insurans harus sentiasa mengkaji dan menyesuaikan pakej pampasan mereka agar sejajar dengan piawaian industri. Ini termasuk bukan sahaja gaji pokok tetapi juga faedah seperti insurans kesihatan, pelan persaraan, dan insentif berdasarkan prestasi. 

Pakej pampasan yang tersusun dan kompetitif bukan sahaja menarik profesional mahir tetapi juga mengukuhkan nilai yang diletakkan oleh syarikat kepada pekerjanya, menyumbang kepada kadar pengekalan yang lebih tinggi.

🔖
Sebagai contoh, Aflac adalah contoh penting syarikat yang cemerlang dalam strategi ini. Aflac terkenal dengan pakej pampasan kompetitif yang merangkumi bukan sahaja gaji pokok yang kompetitif tetapi juga faedah komprehensif.

Syarikat ini menawarkan insurans kesihatan dan pergigian, rancangan persaraan, dan pelbagai insentif berdasarkan prestasi. Komitmen Aflac untuk menyediakan pakej ganjaran menyeluruh membantu dalam menarik dan mengekalkan profesional mahir dalam industri insurans yang sangat kompetitif.

3. Pengaturan kerja yang fleksibel

Menerima pengaturan kerja yang fleksibel adalah strategi yang semakin berkesan untuk mengekalkan pekerja dalam sektor insurans. Ini melibatkan menyediakan pilihan seperti kerja jarak jauh, waktu kerja fleksibel, atau minggu kerja termampat untuk meningkatkan keseimbangan kerja-kehidupan dan menampung keperluan pekerja yang pelbagai.

🔖
Hartford adalah syarikat insurans terkemuka yang telah berjaya melaksanakan pengaturan kerja yang fleksibel. Syarikat ini menawarkan pilihan telecommuting dan penjadualan yang fleksibel, yang membolehkan pekerja mengimbangi tanggungjawab profesional dan peribadi mereka dengan berkesan.

Dengan mempromosikan budaya kerja yang fleksibel, The Hartford bukan sahaja menyokong pengekalan pekerja tetapi juga meningkatkan kepuasan kerja dan penglibatan kerja.

4. Program pengiktirafan dan ganjaran pekerja

Melaksanakan program pengiktirafan dan ganjaran pekerja adalah strategi yang memberi tumpuan kepada mengiktiraf dan meraikan sumbangan profesional insurans. Ini boleh termasuk bonus prestasi, anugerah bulan pekerja, atau inisiatif pengiktirafan lain untuk meningkatkan semangat dan kepuasan kerja.

🔖
Syarikat Insurans Allstate terkenal dengan program pengiktirafan pekerja yang berkesan. Allstate memberi penekanan yang kuat untuk mengiktiraf dan memberi ganjaran kepada pekerja atas pencapaian mereka.

Program "Circle of Champions" syarikat, misalnya, mengiktiraf dan memberi ganjaran kepada ejen berprestasi tinggi atas sumbangan luar biasa mereka.

Dengan meraikan kejayaan dan memupuk budaya pengiktirafan, Allstate meningkatkan motivasi dan kesetiaan pekerja.

5. Inisiatif kesejahteraan tempat kerja

Mengutamakan kesejahteraan pekerja melalui inisiatif kesejahteraan yang komprehensif adalah strategi yang memberi tumpuan kepada mempromosikan kesihatan fizikal dan mental. Ini termasuk program kesejahteraan, sumber kesihatan mental, dan inisiatif yang menyumbang kepada budaya tempat kerja yang sihat dan menyokong.

🔖
MetLife adalah syarikat insurans yang telah memberi penekanan yang kuat terhadap kesejahteraan pekerja. Syarikat ini menawarkan program kesejahteraan yang meliputi kecergasan fizikal, kesihatan mental, dan kesejahteraan kewangan.

Inisiatif "Sihat untuk Hidup" MetLife menyediakan pekerja dengan sumber dan aktiviti yang bertujuan memupuk gaya hidup sihat. Dengan melabur dalam kesejahteraan, MetLife menunjukkan komitmen terhadap kesihatan holistik tenaga kerjanya, menyumbang kepada kepuasan dan pengekalan pekerja.

6. Program onboarding dan mentor berstruktur

Melaksanakan program onboarding dan mentor berstruktur adalah strategi pengekalan yang memberi tumpuan kepada membantu pekerja baru mengintegrasikan dengan lancar ke dalam budaya syarikat dan memberikan sokongan berterusan sepanjang kerjaya mereka.

🔖
Chubb Limited adalah syarikat insurans yang terkenal dengan program onboarding dan mentoring yang mantap. Proses onboarding Chubb direka untuk menyesuaikan pekerja baru dengan nilai, matlamat, dan budaya kerja syarikat.

Di samping itu, syarikat ini mempunyai program bimbingan yang menggandingkan pekerja baru dengan profesional yang berpengalaman untuk memudahkan pemindahan pengetahuan dan bimbingan kerjaya. Melalui inisiatif ini, Chubb memupuk semangat kekitaan dan sokongan, menyumbang kepada pengekalan pekerja yang lebih tinggi.

7. Program insentif pekerja

Melaksanakan program insentif pekerja melibatkan penawaran ganjaran dan pengiktirafan tambahan untuk mencapai matlamat atau pencapaian tertentu. Strategi ini mendorong pekerja dengan menghubungkan prestasi mereka dengan ganjaran ketara, memupuk rasa pencapaian dan kepuasan kerja.

🔖
Insurans Ladang Negeri terkenal dengan kejayaan pelaksanaan program insentif pekerja. Syarikat mengiktiraf dan memberi ganjaran kepada ejen dan pasukan berprestasi tinggi melalui perjalanan insentif, bonus, dan faedah berdasarkan prestasi yang lain.

Dengan menyelaraskan insentif dengan pencapaian individu dan pasukan, Ladang Negeri bukan sahaja meningkatkan semangat pekerja tetapi juga menggalakkan budaya peningkatan dan dedikasi yang berterusan.

8. Inisiatif kepelbagaian, ekuiti, dan kemasukan

Mengutamakan inisiatif kepelbagaian, ekuiti, dan inklusiviti (DEI) adalah strategi yang memberi tumpuan kepada mewujudkan budaya tempat kerja yang inklusif di mana pekerja dari pelbagai latar belakang merasa dihargai dan disokong. Strategi ini menyumbang kepada rasa kekitaan, yang penting untuk pengekalan pekerja jangka panjang.

🔖
AIG (American International Group) terlibat secara aktif dalam mempromosikan kepelbagaian dan kemasukan dalam tenaga kerjanya. Inisiatif DEI AIG termasuk program bimbingan, kumpulan sumber pekerja, dan latihan mengenai kecenderungan tidak sedarkan diri. Dengan memupuk persekitaran yang inklusif, AIG bukan sahaja menarik bakat yang pelbagai tetapi juga mengekalkan pekerja yang menghargai dan berkembang maju di tempat kerja yang menghargai dan meraikan perbezaan.

Increase employee retention in the insurance industry with Empuls!

In the insurance sector, where skilled professionals are in high demand, creating an engaging work environment becomes paramount. Empuls steps into this narrative as a strategic ally, offering a suite of tools designed to foster a positive workplace culture, enhance employee well-being, and ultimately, elevate retention rates.

Here's how Empuls contributes to increasing employee retention in the insurance industry:

  • Recognition and rewards: Empuls facilitates a culture of appreciation by providing a platform for real-time recognition. In an industry where the stakes are high, acknowledging and rewarding exceptional performance becomes a powerful retention tool. Employees feel valued, boosting morale and loyalty.
  • Social intranet: Empuls recognizes the importance of fostering a sense of community within the workplace. Social intranet features, such as virtual watercoolers, interest-based groups, and team challenges, create a cohesive work environment. This not only strengthens internal bonds but also contributes to a positive workplace culture that employees are less likely to leave.
  • Survey and feedback: The insurance industry is fast-paced and demanding. Empuls recognizes the need for ongoing engagement beyond annual reviews. With features like pulse surveys, feedback mechanisms, and interactive communication channels, the platform ensures that employees stay connected, heard, and engaged throughout their journey.
  • Well-being initiatives: Employee well-being is a cornerstone of retention. Empuls integrates wellness initiatives into the fabric of the workplace, promoting a healthy work-life balance. From fitness challenges to mental health resources, the platform empowers employees to prioritize their well-being, leading to increased job satisfaction and loyalty.

Empuls emerges as a transformative force in the insurance industry's quest to increase employee retention. By strategically integrating recognition, continuous engagement, well-being initiatives, learning opportunities, social connectivity, and personalized experiences, Empuls empowers insurance companies to not only attract top talent but also to nurture and retain a motivated and loyal workforce. 

In the ever-evolving landscape of the insurance sector, Empuls stands as a catalyst for positive change, fostering a workplace where employees thrive and choose to stay.

Kesimpulan

Komitmen sektor insurans terhadap strategi pengekalan pekerja yang berkesan adalah yang paling penting untuk kejayaan yang berterusan. Melalui inisiatif seperti pembangunan profesional, pampasan kompetitif, pengaturan kerja fleksibel, program pengiktirafan, inisiatif kesejahteraan, onboarding berstruktur, insentif pekerja, dan usaha kepelbagaian dan inklusiviti, syarikat insurans dapat memupuk budaya tempat kerja yang positif dan menyokong. 

Strategi-strategi ini bukan sahaja menarik bakat terbaik tetapi juga menyumbang dengan ketara kepada kepuasan pekerja, penglibatan, dan pengekalan jangka panjang, akhirnya mengukuhkan daya saing industri.

Buka kunci Rahsia Penglibatan Terbesar untuk Mengekalkan Prestasi Terbaik anda.
Ketahui cara

Penyumbang Tetamu

Kami sering menemui beberapa penulis hebat yang lebih suka menerbitkan tulisan mereka di blog kami tetapi lebih suka kekal tanpa nama. Kami mendedikasikan bahagian ini kepada semua wira-wira yang pergi lebih jauh untuk kami.