في هذه الصفحة
قطاع التأمين هو صناعة ديناميكية وتنافسية تعتمد بشكل كبير على المهنيين المهرة لخدمة العملاء وتقييم المخاطر واتخاذ قرارات مستنيرة. الاحتفاظ بالموظفين هو عامل حاسم في نجاح شركات التأمين.
تكشف الدراسات الحديثة أن معدلات الاحتفاظ بالموظفين في صناعة التأمين تتراوح بين 12٪ و 15٪ ، مع معدلات دوران طوعية تظهر اتجاها تصاعديا. يمكن أن يؤدي ارتفاع معدل الدوران الطوعي إلى زيادة النفقات وانخفاض الإنتاجية وفقدان المواهب القيمة. ومع ذلك ، لا داعي للقلق.
في منشور المدونة هذا ، سنستكشف الاستراتيجيات التي أثبتت جدواها لتعزيز الاحتفاظ بالموظفين في صناعة التأمين ، وتمكينك من الحفاظ على أعضاء فريقك القيمين وسط المنافسة الشديدة في سوق التأمين.
الوضع الحالي لدوران الموظفين والاحتفاظ بهم في قطاع التأمين
وفقا لدراسة أجرتها مجموعة جاكوبسون وأون في الربع الثالث من عام 2021 ، يعيد العديد من المهنيين في صناعة التأمين النظر في أدوارهم الحالية ويستكشفون بنشاط فرصا بديلة. من المتوقع أن يصبح مشهد التوظيف ، خاصة بالنسبة للمهنيين المخضرمين ، صعبا بشكل ملحوظ في الأشهر المقبلة.
يعد دوران الموظفين والاحتفاظ بهم من القضايا الحاسمة لقطاع التأمين ، حيث يمكن أن يؤثروا بشكل كبير على الكفاءة التشغيلية وعلاقات العملاء والأداء العام للأعمال. تتضمن بعض العوامل الرئيسية التي تؤثر على حالة دوران الموظفين والاحتفاظ بهم في صناعة التأمين ما يلي:
- سوق تنافسية للغاية: يشتهر قطاع التأمين بقدرته التنافسية ، حيث تتنافس الشركات على أفضل المواهب. يمكن أن يؤدي ذلك إلى زيادة معدل دوران الموظفين حيث قد يميل الموظفون إلى استكشاف الفرص مع المنافسين الذين يقدمون حزم تعويض أفضل أو آفاق التقدم الوظيفي.
- نقص المهارات وحرب المواهب: غالبا ما تواجه صناعة التأمين تحديات في العثور على الأفراد ذوي المهارات المتخصصة والاحتفاظ بهم ، مثل خبرة الاكتتاب والمهارات الاكتوارية والمعرفة بالتقنيات المتطورة. يمكن أن تؤدي حرب المواهب لهؤلاء المهنيين إلى زيادة معدلات الدوران.
- تغيير توقعات القوى العاملة: غالبا ما يعطي الموظفون الحديثون ، وخاصة الأجيال الشابة ، الأولوية لعوامل مثل التوازن بين العمل والحياة ، والتطوير الوظيفي ، وثقافة مكان العمل الإيجابية. قد تواجه الشركات التي تفشل في تلبية هذه التوقعات معدلات دوران أعلى.
- الاضطراب التكنولوجي: أدى اعتماد التقنيات الجديدة ، مثل الذكاء الاصطناعي والأتمتة ، إلى تحويل صناعة التأمين. قد يغادر الموظفون إذا شعروا أن مهاراتهم أصبحت قديمة أو إذا شعروا بنقص الدعم للتكيف مع التغيرات التكنولوجية.
- اتجاهات العمل عن بعد: أدت جائحة COVID-19 إلى تسريع اتجاهات العمل عن بعد عبر الصناعات ، بما في ذلك التأمين. قد تتمتع الشركات التي تتكيف بنجاح مع ترتيبات العمل المرنة وتوفر الأدوات اللازمة للتعاون عن بعد بميزة في الاحتفاظ بالموظفين.
أهمية الاحتفاظ بالموظفين في قطاع التأمين
يعد ضمان الاحتفاظ بالموظفين أمرا بالغ الأهمية في جميع الصناعات ، حيث يعتمد قطاع التأمين بشكل خاص على هذه الممارسة. يعتمد نجاح شركات التأمين على المواهب من الدرجة الأولى ، حيث يلعب الموظفون ذوو الخبرة والمعرفة دورا مركزيا في تنمية ولاء العملاء وبناء الثقة ودفع نمو الإيرادات.
وعلى العكس من ذلك، تشكل معدلات دوران الموظفين المرتفعة تحديات كبيرة، سواء من حيث إنفاق الموارد أو استثمار الوقت. النفقات المرتبطة بتوظيف وتوظيف وتدريب الموظفين الجدد كبيرة ، تتفاقم بسبب الوقت اللازم لهم للوصول إلى أقصى إمكاناتهم.
علاوة على ذلك ، يمكن أن تؤثر معدلات الدوران المرتفعة في صناعة التأمين بشكل ضار على معنويات الموظفين الحاليين ، مما قد يؤدي إلى استقالات طوعية.
ومن خلال الاستثمارات الاستراتيجية في مبادرات الاحتفاظ بالموظفين، يمكن لشركات التأمين التخفيف من معدلات دوران الموظفين، وتعزيز معنويات الشركة وإنتاجيتها بشكل عام، وتشكيل فريق قوي وناجح قادر على التنقل في مشهد صناعة التأمين شديد التنافسية.
ما يمكن لشركات التأمين القيام به لجذب الموظفين والاحتفاظ بهم
تقدم الرؤى الحديثة من ماكنزي حول وجهات نظر الموظفين حول العمل وأولوياتهم في بيئة العمل اعتبارات مثيرة للاهتمام لشركات التأمين. اكتشف محللو ماكينزي أن الأفراد المغادرين من الشركات غالبا ما يعانون من مشاعر الإرهاق والإرهاق ، مما يدفعهم إلى التساؤل عن معنى عملهم والتفكير في مسارات بديلة.
في هذا السياق ، تبرز تجربة الموظف كنقطة محورية حقيقية لشركات التأمين التي تهدف إلى الاحتفاظ بقوتها العاملة المخضرمة.
ما الذي يبحث عنه الموظفون؟
يلاحظ ماكينزي أن "العمال يتوقون إلى الثقة والتماسك الاجتماعي والهدف. إنهم يسعون إلى الاعتراف بمساهماتهم وتعاونهم الحقيقي داخل فرقهم. إنهم يطمحون إلى الحصول على مسؤوليات وفرص محددة جيدا للتعلم المستمر والنمو. إنهم يتوقعون إحساسهم الشخصي بالهدف الذي يتماشى مع إحساس منظمتهم. بالإضافة إلى ذلك ، فإنهم يرغبون في بيئة مادية ورقمية مناسبة توفر لهم المرونة لتحقيق هذا التوازن بعيد المنال بين العمل والحياة ".
8 استراتيجيات الاحتفاظ بالموظفين في قطاع التأمين
فيما يلي 8 استراتيجيات للاحتفاظ بالموظفين يجب على الشركات في قطاع التأمين تنفيذها في عام 2024.
1. برامج التطوير الوظيفي
تتمثل إحدى الاستراتيجيات الفعالة للاحتفاظ بالموظفين في قطاع التأمين في الاستثمار في برامج التطوير المهني الشاملة. غالبا ما يقدر محترفو التأمين فرص التعلم المستمر وتعزيز المهارات. من خلال تقديم ورش العمل والدورات التدريبية وبرامج الإرشاد ، يمكن للشركات إظهار التزامها بالنمو الوظيفي لموظفيها.
هذا لا يعزز فقط مجموعة مهارات القوى العاملة ولكن أيضا يعزز الشعور بالولاء بين الموظفين الذين يشعرون أن تطورهم المهني هو أولوية للمنظمة.
The company offers various training programs, mentorship initiatives, and educational opportunities to help employees grow in their careers.
Progressive's "Leadership Essentials" program, for instance, focuses on developing leadership skills among employees, contributing to career progression and enhancing overall job satisfaction.
2. حزم تعويضات تنافسية
التعويض التنافسي هو عامل حاسم في الاحتفاظ بأفضل المواهب في قطاع التأمين. هناك طلب كبير على المتخصصين في التأمين ، وخاصة أولئك الذين لديهم خبرة وخبرة.
لمنع الاستنزاف للمنافسين ، يجب على شركات التأمين مراجعة وتعديل حزم التعويضات الخاصة بها بانتظام لتتماشى مع معايير الصناعة. وهذا لا يشمل الرواتب الأساسية فحسب ، بل يشمل أيضا مزايا مثل التأمين الصحي وخطط التقاعد والحوافز القائمة على الأداء.
لا تجذب حزمة التعويضات جيدة التنظيم والتنافسية المهنيين المهرة فحسب ، بل تعزز أيضا القيمة التي توليها الشركة لموظفيها ، مما يساهم في ارتفاع معدلات الاستبقاء.
The company offers health and dental insurance, retirement plans, and various performance-based incentives. Aflac's commitment to providing a total rewards package helps in attracting and retaining skilled professionals in the highly competitive insurance industry.
3. ترتيبات عمل مرنة
يعد تبني ترتيبات العمل المرنة استراتيجية فعالة بشكل متزايد للاحتفاظ بالموظفين في قطاع التأمين. يتضمن ذلك توفير خيارات مثل العمل عن بعد أو ساعات العمل المرنة أو أسابيع العمل المضغوطة لتعزيز التوازن بين العمل والحياة وتلبية احتياجات الموظفين المتنوعة.
By promoting a flexible work culture, The Hartford not only supports employee retention but also enhances job satisfaction and work engagement.
4. برامج تقدير الموظفين والمكافآت
إن تنفيذ برامج تقدير الموظفين ومكافآتهم هو استراتيجية تركز على الاعتراف بمساهمات المتخصصين في التأمين والاحتفاء بها. يمكن أن يشمل ذلك مكافآت الأداء أو جوائز موظف الشهر أو مبادرات التقدير الأخرى لرفع الروح المعنوية والرضا الوظيفي.
The company's "Circle of Champions" program, for instance, recognizes and rewards top-performing agents for their exceptional contributions.
By celebrating successes and fostering a culture of recognition, Allstate enhances employee motivation and loyalty.
5. مبادرات الرفاهية في مكان العمل
إن إعطاء الأولوية لرفاهية الموظفين من خلال مبادرات العافية الشاملة هو استراتيجية تركز على تعزيز الصحة البدنية والعقلية. يمكن أن يشمل ذلك برامج العافية وموارد الصحة العقلية والمبادرات التي تساهم في ثقافة مكان عمل صحية وداعمة.
MetLife's "Healthy for Life" initiative provides employees with resources and activities aimed at fostering a healthy lifestyle. By investing in well-being, MetLife demonstrates a commitment to the holistic health of its workforce, contributing to employee satisfaction and retention.
6. برامج الإعداد والتوجيه المنظمة
يعد تنفيذ برامج الإعداد والتوجيه المنظمة استراتيجية استبقاء تركز على مساعدة الموظفين الجدد على الاندماج بسلاسة في ثقافة الشركة وتقديم الدعم المستمر طوال حياتهم المهنية.
Additionally, the company has a mentorship program that pairs new hires with experienced professionals to facilitate knowledge transfer and career guidance. Through these initiatives, Chubb fosters a sense of belonging and support, contributing to higher employee retention.
7. برامج حوافز الموظفين
يتضمن تنفيذ برامج حوافز الموظفين تقديم مكافآت إضافية وتقدير لتحقيق أهداف أو معالم محددة. تحفز هذه الاستراتيجية الموظفين من خلال ربط أدائهم بالمكافآت الملموسة ، وتعزيز الشعور بالإنجاز والرضا الوظيفي.
By aligning incentives with individual and team achievements, State Farm not only boosts employee morale but also encourages a culture of continuous improvement and dedication.
8. مبادرات التنوع والإنصاف والشمول
إن إعطاء الأولوية لمبادرات التنوع والإنصاف والشمول (DEI) هي استراتيجية تركز على خلق ثقافة مكان عمل شاملة حيث يشعر الموظفون من خلفيات متنوعة بالتقدير والدعم. تساهم هذه الاستراتيجية في الشعور بالانتماء ، وهو أمر بالغ الأهمية للاحتفاظ بالموظفين على المدى الطويل.
Increase employee retention in the insurance industry with Empuls!
In the insurance sector, where skilled professionals are in high demand, creating an engaging work environment becomes paramount. Empuls steps into this narrative as a strategic ally, offering a suite of tools designed to foster a positive workplace culture, enhance employee well-being, and ultimately, elevate retention rates.
Here's how Empuls contributes to increasing employee retention in the insurance industry:
- Recognition and rewards: Empuls facilitates a culture of appreciation by providing a platform for real-time recognition. In an industry where the stakes are high, acknowledging and rewarding exceptional performance becomes a powerful retention tool. Employees feel valued, boosting morale and loyalty.
- Social intranet: Empuls recognizes the importance of fostering a sense of community within the workplace. Social intranet features, such as virtual watercoolers, interest-based groups, and team challenges, create a cohesive work environment. This not only strengthens internal bonds but also contributes to a positive workplace culture that employees are less likely to leave.
- Survey and feedback: The insurance industry is fast-paced and demanding. Empuls recognizes the need for ongoing engagement beyond annual reviews. With features like pulse surveys, feedback mechanisms, and interactive communication channels, the platform ensures that employees stay connected, heard, and engaged throughout their journey.
- Well-being initiatives: Employee well-being is a cornerstone of retention. Empuls integrates wellness initiatives into the fabric of the workplace, promoting a healthy work-life balance. From fitness challenges to mental health resources, the platform empowers employees to prioritize their well-being, leading to increased job satisfaction and loyalty.
Empuls emerges as a transformative force in the insurance industry's quest to increase employee retention. By strategically integrating recognition, continuous engagement, well-being initiatives, learning opportunities, social connectivity, and personalized experiences, Empuls empowers insurance companies to not only attract top talent but also to nurture and retain a motivated and loyal workforce.
In the ever-evolving landscape of the insurance sector, Empuls stands as a catalyst for positive change, fostering a workplace where employees thrive and choose to stay.
استنتاج
يعد التزام قطاع التأمين باستراتيجيات فعالة للاحتفاظ بالموظفين أمرا بالغ الأهمية لتحقيق النجاح المستدام. من خلال مبادرات مثل التطوير المهني ، والتعويضات التنافسية ، وترتيبات العمل المرنة ، وبرامج التقدير ، ومبادرات الرفاهية ، والإعداد المنظم ، وحوافز الموظفين ، وجهود التنوع والشمول ، يمكن لشركات التأمين تعزيز ثقافة مكان العمل الإيجابية والداعمة.
لا تجذب هذه الاستراتيجيات أفضل المواهب فحسب ، بل تساهم أيضا بشكل كبير في رضا الموظفين ومشاركتهم والاحتفاظ بهم على المدى الطويل ، مما يعزز في النهاية الميزة التنافسية للصناعة.
